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シンパパ家計研究所のゆきちです。

※アイキャッチのキャラ画像はイメージです

今日のニュースで、「国策」をうたう投資で160億円もの損失が出た事件を見た。阪神OBや政治家との接点をアピールして信頼させる手口やったらしい。被害者の中には、老後資金を失った高齢者も多いという。

40代になった今、家計簿とにらめっこしながらこう思う。

あの時のあゆみ先輩なら、このニュースを今どう解説してくれるんやろう。

──架空ファーストフード店、休憩室にて──

ゆきち「あゆみさん、うちのおばあちゃんに『国が推奨してる投資』って電話かかってきたらしいんすけど、大丈夫っすかね？」

あゆみ「うーん、ゆきちくん、それは気をつけた方がええかもしれんね」

ゆきち「でも国が推奨してるんやったら安心やないんすか？」

あゆみ「それがね、『国策』とか『政府公認』って言葉を使って、安心させるのが詐欺の常套手段なんよ。本当に国がやってる制度なら、電話営業なんてしてこないし、わざわざ有名人の名前を出して信用させようとする必要もないやろ？」

ゆきち「確かに…言われてみればそうっすね」

あゆみ「投資って基本的に、リスクとリターンは表裏一体なの。『絶対儲かる』『国が保証』『元本保証で高利回り』、こういう言葉が出てきたら、まず疑ってかかった方がええよ」

詐欺的投資の見分け方

チェックポイント	詐欺の特徴	正しい投資
勧誘方法	電話・訪問営業	自分で調べて選ぶ
リスク説明	「絶対儲かる」	リスクを明示
権威付け	有名人・政治家の名前	金融庁登録業者
利回り	異常に高い数字	現実的な範囲

──現代に戻って──

あゆみ先輩の言葉を思い出すたび、家計を守る基本は「地味でもコツコツ」やと実感する。

シンパパ家計研究所が推奨する3本柱は、すべて国の制度として透明性が高い。

1. 固定費見直し：通信費・保険料など確実に削減できる部分
2. ふるさと納税：総務省が管轄する公式制度
3. iDeCo・新NISA：金融庁が認めた非課税制度

どれも「絶対儲かる」なんて言わへん。でも、長期的に家計を支える仕組みとして機能する。

派手な儲け話に飛びつくより、月3万円の固定費削減の方が確実に生活は楽になる。それが40代シンパパの実感や。

まとめ

• 「国策」「政府公認」を名乗る投資話は疑ってかかる
• 電話営業・訪問営業での投資勧誘は基本的に危険
• 有名人の名前で信用させようとするのは詐欺の手口
• 本当に国が推奨する制度は、金融庁のサイトで確認できる
• 家計防衛の基本は「地味でもコツコツ」

勇気ある行動が、日々の生活を豊かにする。

ゆきち

※本記事はAIが朝日新聞 経済の公開情報を元に要約・解説したものです。正確な情報は元記事をご確認ください。