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シンパパ家計研究所のゆきちです。

※アイキャッチのキャラ画像はイメージです

今朝のニュースで、証券取引等監視委員会がmoomoo証券に行政処分を勧告したという報道を見た。「NISAの対象」と偽って金融商品を販売していたらしい。NISAは税金がかからん有利な制度やから、それを騙りに使うのは許せんな。投資を始める人が増えとる今だからこそ、こういう事件は他人事やない。

40代になった今、家計簿とにらめっこしながらこう思う。

あの時のあゆみ先輩なら、このニュースを今どう解説してくれるんやろう。

──架空ファーストフード店、休憩室にて──

ゆきち「あゆみさん、最近テレビでNISAってよう聞くんすけど、これって何なんすか？」

あゆみ「うん、NISAはな、普通は投資で儲かったら税金がかかるんやけど、それが非課税になる制度やねん。国が『貯金だけやなくて投資もしてね』って応援してくれてるわけ」

ゆきち「へぇ〜、税金かからんのはええですね！でも、どんな商品でもNISAで買えるんすか？」

あゆみ「それがな、ちゃんと決まりがあるねん。株式とか投資信託とか、対象になってる商品だけなんよ。だから証券会社で買う時は、きちんと『これNISA対象ですか？』って確認せなあかん」

ゆきち「確認大事っすね…。もし嘘つかれたらどうなるんやろ」

あゆみ「そういう時は、金融庁とか監視する機関があるから、ちゃんと処分されるはずやで。でもな、ゆきちくん。一番大事なのは『自分で確認する癖』をつけることやと思うねん」

NISAの基本を整理

項目	内容
制度の目的	投資の利益を非課税にして資産形成を応援
対象商品	株式、投資信託など（限定されている）
確認方法	証券会社の公式サイト、パンフレットでチェック
注意点	「対象です」という口頭説明だけで信じない

──現代に戻って──

40代シンパパになった今、あゆみ先輩の「自分で確認する癖」という言葉の重みをひしひしと感じる。

シンパパ家計研究所では「固定費見直し」「ふるさと納税」「iDeCo/NISA」の3本柱で家計改善を提案してるけど、新NISAも始まって投資デビューする人が増えとる。せやからこそ、今回のような偽装販売事件は見逃せん。

新NISAは年間360万円（成長投資枠240万円＋つみたて投資枠120万円）まで非課税で投資できる強力な制度や。でも対象商品かどうか、手数料は適正か、リスクは理解できてるか——これ全部、自分で確認せなあかん。

証券会社の営業トークだけを鵜呑みにせず、金融庁のサイトや信頼できる情報源で裏を取る。それが家族を守る第一歩やと思う。

まとめ

• moomoo証券が「NISAの対象」と偽って販売、監視委が処分勧告
• NISA対象商品は限定されており、自分で確認することが重要
• 口頭説明だけでなく、公式サイトや資料でチェックする癖をつける
• 新NISA時代だからこそ、正しい知識と確認作業が家計を守る

勇気ある行動が、日々の生活を豊かにする。

ゆきち

※本記事はAIが朝日新聞 経済の公開情報を元に要約・解説したものです。正確な情報は元記事をご確認ください。